Открыть счет в банке гражданину украины
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Открыть счет в банке гражданину украины». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Все вопросы по открытию вклада лучше выяснить заранее, прежде чем вы радостно придете в весьма неплохие офисы и будете вынуждены спорить с персоналом, квалификация которого весьма далека от совершенства по данному вопросу.
Менеджер сказал, что этого более чем достаточно. Он сделал копии документа, спросил имена родителей, в какой стране я плачу налоги, адреса проживания в Украине и Польше. На все формальности ушло не более 5 минут. Карточку пришлось подождать 4 дня, но счетом можно было пользоваться сразу после заключения договора», — рассказал автор статьи.
В целом, для большинства местных банков вашего загранпаспорта будет достаточно. Но в некоторых, например, в Bank Pekao, могут отдельно попросить ИНН. Был и такой банк, который отказался открывать счет нерезиденту Польши – Bank Zachodni WBK.
Содержание:
Открытие счета украинцам в иностранном банке
И в основном это документы, подтверждающие источник дохода (договора о продаже имущества, документы о выплате дивидендов, налоговые декларации, документы о наличии компании, которая и формирует основной доход и многое другое).
На территории Украины я думаю такая операция невозможна. Проблема в том, что в связи с последними событиями Российские банки не будут сотрудничать с Украинскими банками.
Если вы захотите положить деньги в швейцарский банк, то, скорее всего, это можно будет сделать. Другой вопрос, что будут вопросы насчет операций на этих счетах. И гражданин должен будет отчитываться. Кроме того, далеко не факт, что швейцарские банки будут открывать счета украинцам. Они вводят серьезные ограничения, чтобы не получить проблем в связи с отмыванием \»грязных\» денег.
Очень многие люди вообще никогда не интересуются тем, что нужно получить какую-то лицензию. Ведь иностранные банки практически никогда не требуют никаких документов, подтверждающих разрешение на открытие индивидуального счета.
Открыть счет в банке гражданину украины
Согласно валютного законодательства Украины, физические лица – граждане Украины имеют право без препятствий открывать банковские счета за границей (не так давно Национальный Банк Украины отменил необходимость уведомления об открытии счета).
Выбирать лучше банк, который участвует в системе гарантирования вкладов. Как и при открытии счета, для оформления вклада понадобится только паспорт и адрес проживания в Польше.
Кроме того, 18 сентября, НБУ обязал банки конвертировать все номинированные в валюте переводы физических лиц в гривну.
Найдя такого человека, удалось очень быстро узнать, что оформить такую лицензию не представляет большого труда. Весь пакет необходимых документов уже указан в Постановлении НБУ №485, там же находятся специальные образцы всех нужных заявлений на выдачу, внесение различных изменений и даже на полное и безвозвратное аннулирование лицензии.
Как открыть счет в иностранном банке? Новые возможности 2019
Также исходя из целей и причин открытия счета, определяется страна и банк, где лучше открыть счет. Если не брать в расчет счета для получения заработной платы, где основную роль в выборе банка играет страна работы и банк работодателя, то на сегодняшний день наибольшей популярностью среди наших граждан пользуются банки Кипра, Эстонии, Швейцарии, Латвии.
Однако как же быть тем, кто временно находится на территории страны? Возможно ли нерезиденту открыть дебетовый счет в российском банке?
Но, необходимо именно в том банке, где собираетесь открыть вклад уточнить, подойдут ли ваши документы под правила именно этого банка, т.к. в одном солидном финансовом учреждении мне отказали в открытии вклада на основании того, что таможенная декларация с указанием количества ввозимой валюты, не является для данного банка документом, подтверждающим законность происхождения денежных средств.
Согласно статье № 13 вышеуказанного Закона, «Нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках». То есть тех банках, которые имеют на данные операции соответствующую лицензию.
Лицензия не нужна только тем украинцам, которые работают или учатся за границей, но только на время, пока будет длиться учеба. Перед тем, как вернуться в Украину, все заграничные счета должны быть закрыты.
При отсутствии индивидуальной лицензии на совершение операции с валютными ценностями по Положению НБУ предусматривается штраф в сумме равной сумме этих валютных ценностей.
Скажу сразу, не все украинские банки открывают вклады нерезидентам, с чем это связано, оставим за пределами этой темы (если кому интересно, напишите, дам ответ), т.к. нам необходимо было открыть вклад, а не вдаваться в подробности.
В трех вариантах украинцам понадобится оформление и получение индивидуальной лицензии Национального банка:
- при открытии депозита в иностранном банке;
- осуществление инвестиций за рубеж;
- осуществление перевода валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведение валютных сделок.
В отдельных банках, в дополнении к этому набору от вас потребуют еще: ИНН и документ, содержащий сведения о временной регистрации в Украине.
Для банка будет достаточно показать ваш договор с работодателем; документ, подтверждающий ваше профильное образование, а также банковскую рекомендацию из любого банка, в котором у вас открыт личный счет. Данная рекомендация послужит подтверждением для иностранного банка вашей благонадежности, как клиента, а также адреса проживания.
Для открытия счета на сайте банка Вам необходимо:
Большинство украинцев воспринимают нововведения в законе как «валютный безвиз». Но так ли это в действительности?
Сначала человек должен заполнить анкету. Если у сотрудников банка не будет вопросов, ее рассмотрят в течение 10 дней. А если вопросы возникнут, что скорее всего, ее будут проверять 2-3 месяца. Потом предложат прийти на интервью, или собеседование. И принести большое количество документов, подтверждающих имущественное состояние.
Физическое лицо- иностранный гражданин дополнительно к документам, удостоверяющим личность, в обязательном порядке предоставляет в Банк миграционную карту и документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
Как управлять счетом с помощью мобильного телефона
Последние 10 лет мой брат, житель Крыма, работал в Санкт-Петербурге. Российский паспорт он получил только несколько месяцев назад, а раньше, будучи гражданином Украины, у него был открыт счет в Сбербанке. Никаких других документов, кроме паспорта, при открытии счета у него не требовали.
Остановиться автор решил на Millenium Bank. Аргументы следующие: он входит в десятку крупнейших в Польше, участвует в Фонде Банковской Гарантии (аналог украинского Фонда гарантирования вкладов физических лиц), имеет несколько сотен отделений по всей стране и обладает одним из самых функциональных клиент-банков.
Эти вопросы разберем в данной статье, посвященной особенностям оформления дебетовых банковских продуктов нерезидентами Российской Федерации.
Важно отметить, что нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих иностранных банковских счетов на свои банковские счета в российских банках и наоборот.
Для открытия счёта нерезеденту(гражданину Украины)необходимо легализировать место проживания в РФ. Для этого оформляется РВП либо вид на жительство. Возможно Вам нужно открыть счёт в банке России в Украине, на который возможно будет перечислять деньги с Крыма.
Но тут есть ограничение – 15 000 гривен в сутки. К примеру, крупнейший из украинских банков – Приват – за это возьмет 2% от суммы (но не менее 50 грн).
Новые правки облегчили процедуру получения денежных средств от иностранных партнеров, но возможности по выводу средств за рубеж до сих пор частично ограничены. В частности, играет роль и политика зарубежных банков: к гражданам Украины они предъявляют строгие требования, в том числе и по документальному обеспечению любых денежных операций.
Как украинцу открыть счет в иностранном банке. Часть 1
Приведем пример как работники одного из банков Украины решили попробовать получить индивидуальное разрешение от НБУ. Они обратились за консультацией в Киевское управление НБ для оформления лицензии на открытие валютного счета в зарубежном банке.
Я временно нахожусь на территории РФ. Сколько пробуду не знаю. Очень интересует такой вопрос: могу ли я, гражданка Украины, открыть счет в каком-либо российском банке? И что для этого необходимо?
Главной причиной отказа в выдаче необходимой лицензии может являться недостаточное обоснование причины, по которой вы хотите открыть счет именно в иностранном банке и перечислять на него деньги. Для этого не потребуется доставать никаких особенных документов, в заявлении просто нужно указать точную причину открытия счета или же указать, что вы открываете его для «личных нужд». Самая важная информация и ответы на вопросы в статье: «Открыть счет в банке гражданину украины». Актуальность данных для 2020 года вы можете уточнить у дежурного консультанта.
С 1993 по 2017 год в Украине действовал закон, согласно которому гражданам страны запрещалось хранить деньги в иностранных банках без специального разрешения со стороны НБУ.
Какие же правки были добавлены в закон за эти годы?
- Для юридических лиц в случае неправомерных действий, связанных с банковскими переводами, предусмотрен штраф до 10 % от суммы операции.
- Для физических лиц установлено ограничение в € 10 000: в пределах этой суммы разрешений от Нацбанка не требуется.
- Крупные инвестиции и вывоз капитала за границу по-прежнему сопровождаются определенными трудностями: как минимум владельцу придется документально доказать законность источника происхождения доходов, а после уплатить налоги.
Если к гражданам Украины, которые работают в стране открытия счета и получают там официальную заработную плату, особых вопросов у банков не возникает (цель итак ясна – получение вознаграждения за работу), то у многих других граждан банк будет запрашивать дополнительные документы.
Довольно часто у граждан Украины, которые работают за границей либо продолжительное время находятся за границей, возникает вопрос: могу ли я открыть счет за рубежом без негативных последствий?
Как снизить расходы при работе с наличными
В качестве наказания остается только штраф – 10% стоимости проведенной операции. Кроме того, в будущем законе закреплено право банков предоставлять услуги как в национальной, так и в иностранной валюте (кроме страхования).
Важно, чтобы во время видео скайп конференции клиент находился один, без третьих лиц, и при себе имел оригинал паспорта.
Дозвониться до нужного специалиста удалось с третьей попытки по трем разным номерам телефонов. Наконец, их проконсультировал человек, который компетентен в вопросе о получении индивидуальных лицензий. В четком ответе на вопросы, они узнали, что оформить разрешение на открытие валютного счета за границей не трудно, что необходимые для подачи документы указаны в Постановлении НБУ №485 и их не много.