Как направить исполнительный лист в банк должника
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как направить исполнительный лист в банк должника». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Истцу стоит также помнить про срок исковой давности – согласно ч.1 ст.21 закона № 229-ФЗ после истечения 3 лет с момента принятия решения судом, взыскать задолженность не получится, даже прибегнув к помощи ФССП.
Нельзя предъявить исполнительный лист в любой банк по выбору взыскателя. Это объясняется просто – не в любой банковской организации у должника открыты счета. Возникает справедливый вопрос, как узнать, где у должника есть счета?
Содержание:
Как подать исполнительный лист в банк самостоятельно
Так обеспечивается защита прав должника, которые могут быть нарушены ввиду чрезмерного взыскания (например, и банк, и приставы взыщут сумму, указанную в ИЛ).
Отзыв заявления с исполнительным листом после его подачи в банк возможен. Оснований для этого немного, например, добровольный возврат денег должником, недостаточная денежная сумма на счету в этом банке, арест счета не в вашу пользу.
Это еще одна причина, которая практически сводит на «нет» возможность взыскать долг непосредственно через подачу ИЛ в банк должника.
Способ хорош тем, что самостоятельное взыскание по исполнительному листу через банк имеет для должника такой же обязательный характер, как через приставов, но происходит быстрее (от 3 до 10 дней).
Не редко в один и тот же банк отправляют заявления сразу несколько взыскателей на одного и того же неплательщика. В таком случае, ссылаясь на Гражданский кодекс РФ, требования должны удовлетворять в порядке законной очереди. То есть сначала деньги получает тот, кто обратился раньше.
Как мы уже упоминали, взыскателю дано законное право предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.
Правовым основанием для предъявления исполнительного документа в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем является п. 1 ст. 8 , ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007 г.
Если счета открыты в нескольких банках, а налоговая не представила сведений о наличии и движении средств на счетах – здесь невозможно угадать, по какому счету идут операции, а какой давно заброшен.
Исполнительный лист в банк должника: составление, подача, отзыв заявления
Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.
Способов получения данной информации существует много, остановимся на том, который предоставлен Взыскателю ФЗ «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007 г.
В случае, когда интересы взыскателя защищает представитель, помимо прочего в кредитную организацию предъявляется также доверенность, дающая третьему лицу основания для осуществления определенных действий. И на основании ч.3 ст.8 закона №229-ФЗ в заявлении указываются сведения как о взыскателе, так и о представителе.
Банк составляет инкассовое поручение в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».
Процесс состоит из трёх стадий: выяснение сведений о банковских счетах должника, выбор банка для взыскания, подача исполнительного листа в банк.
Если вы компания или предприниматель, значит, ценные данные вы можете почерпнуть в своей бухгалтерии. Посмотрите, с каких счетов должник перечислял вам оплату, куда, и как давно перечисляли ему деньги вы. Возможно, ваш бухгалтер хорошо общается с бухгалтерией должника и в курсе, на каком счете у него бывает больше денег.
Если взыскатель ранее сотрудничал с должником, например, платил за предоставление каких-либо услуг, то в платежных квитанциях можно увидеть реквизиты банковской организации. Однако, это частный случай и, как правило, процесс поиска расчетного счета может занять некоторое время.
Когда отделение одного из банков должника есть в вашем городе, проще сначала отнести исполнительный лист туда.
Адрес регистрации юрлиц является общедоступной информацией и ее можно узнать даже во время судебного процесса. Однако выяснить расчетный счет физ.лица практически невозможно, поскольку нет учреждений, владеющих такими сведениями. Номер счета физического лица можно узнать только, если он сам предоставит такую информацию.
Взысканием долгов занимается Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Можно обратиться туда с исполнительным документом — он даёт право исполнить решение суда или другого органа о взыскании долга. ФССП начнёт исполнительное производство и при необходимости свяжется с банком.
Предъявление исполнительного листа банку должника является законным процессом, реализуемым на основании принятого судебного решения. Данный документ может использоваться кредитором для разных целей:
- передача приставу, назначаемому исполнителем по конкретному делу;
- предоставление в банк, где у должника имеется открытый счет.
Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.
Исполнительные листы от частных взыскателей в банках исполняются в самую последнюю очередь, после взыскания кредитных, налоговых и зарплатных задолженностей. Кроме того, даже те кредиторы, которые обратились раньше вас, имеют право получить деньги в оплату своего ИЛ перед вами.
Если направить имеющийся исполнительный лист в банк, где по предположениям заемщика у должника есть счет, с большой вероятностью это будет пустой тратой времени. Банковские сотрудники не имеют законного права предоставлять информацию о своих клиентах и их счетах при обычном запросе.
Удержание денежных средств банком по исполнительному производству
Заявление должно содержать в себе полную информацию о личности взыскателя (Ф. И. О., данные паспорта, ИНН, место проживания, а для юридических лиц также государственный регистрационный код). Взыскатель может воспользоваться как первым, так и вторым способом. При этом, допускается сначала предъявление исполнительного листа в банк должника, а затем, если взыскание не производится – приставам. Допустима и обратная последовательность действий.
Заявление можно подать в ближайшую налоговую инспекцию, база данных счетов единая для всей России. Совсем необязательно направлять запрос в московскую налоговую, если должник зарегистрирован в Москве.
В случае если денежных средств достаточно для исполнения требований исполнительного листа в полном объеме денежные средства будут перечислены банком Взыскателю в течение 3 дней.
По закону банки обязаны в 3-дневный срок информировать налоговую об открытии, закрытии счетов, изменении реквизитов. То есть в большинстве случаев это будет самая что ни на есть актуальная и официальная информация о счетах.
До суда я пробовала ждать, договариваться и даже перепродавать долг. Это не помогло. Лучше сразу писать досудебную претензию и идти в суд.
Процедура становится более сложной, если счета у должника открыты в нескольких банках. Обратиться в них одновременно не допускается, поскольку с заявлением подается оригинал исполнительного документа (ч. 1 ст. 8 ФЗ № 229). Таким образом, при недостаточности денег на счету в одном банке, придется в дальнейшем обращаться в другие, что затягивает процесс.
Чтобы взыскать долг, можно пойти с исполнительным листом к судебным приставам, отнести его по месту работы должника или отдать в банк.
Предъявляем исполнительный лист в банк
То есть если по пакету документов претензий нет, денег на счете должника достаточно, можно получить деньги в день подачи документов или на следующий день.
Банк перечислит вам только доступную сумму — и продолжит взыскание, когда счёт должника пополнится.
Взыскатель, который получил сведения о том, в каких банках есть у должника счета, должен выбрать только один расчетный счет и подать заявление о взыскании долга именно с этого счета.
Причиной отказа также может быть то, что у должника нет счёта в Сбербанке. Тогда стоит обратиться в другой банк или в службу судебных приставов.
Получатель ИЛ имеет право использовать одну из указанных процедур для принудительного взыскания. При этом он не должен подавать документы сначала приставам, а потом в банк или наоборот.
В Федеральном законе №229 нет четких временных рамок, в течение которых банк должника обязан перевести деньги в счет погашения долга по исполнительному листу. Это дает банковским структурам оттягивать время, но при этом не запрещает взыскателю предъявить повторное обращение с разъяснениями причины задержки или запросить поддержку судебных органов.
Предъявление исполнительного документа в банк
Для предприятий это директор или любое другое лицо, действующее по доверенности. Доверенность может быть основанием для подписания заявления о взыскании только в тех случаях, когда в ней прямо предусмотрено, что доверитель уполномочивает поверенного по подписание и подачу исполнительных листов на взыскание.
При предоставлении исполнительного документа приставам взыскание будет производиться по всем банкам, в которых у должника есть счета, до полного исполнения требований.
Исполнительный лист в банк должника может быть предъявлен собственноручно взыскателем. Такой путь выбирают те, кто желает быстрее получить всю сумму долга и не связываться со службой судебных приставов из боязни, что данный процесс может затянуться.