Как открыть счет у иностранного брокера
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как открыть счет у иностранного брокера». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Глобальные рынки акций по-прежнему привлекательнее с точки зрения доходности, чем российский рынок. Если индекс Московской биржи вырос за прошлый год всего на 3,3%, то американский индикатор S&P 500 показал рост на 24%, а европейский сводный индекс STOXX 600 — на 10%.
Вторым пунктом идет уровень комиссий. Или торговые издержки. Тарифы зарубежных брокеров могут быть на порядок выше отечественных предложений.
Содержание:
Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2020
В США Корпорация защиты фондовых инвесторов (SIPC) представляет гарантию на $500 тыс., из которых $250 тыс. приходится на денежные средства инвестора.
Самые яркие примеры – США и Великобритания. Если резидент продал дом в Великобритании и зачислил деньги на счет в этой стране, или получил доход от продажи ценных бумаг на американский счет, или получил банковский заем на счет в Великобритании или США, он нарушит правила валютного контроля. Итак, вы подписали договор об открытии счета за границей. Он изначально не предполагает наличия подписи со стороны брокера. Такой договор сразу же оказывается на руках у трейдера (у вас). Письмо, подтверждающее открытие счета, вы получите от брокера по электронной почте.
Больше не открывают счета россиянам:
Второй плюс — наличие страховки у инвестора. Брокеры и дилеры, работающие в США, в обязательном порядке являются членами SIPC (Корпорация защиты инвесторов) и обязаны страховать счета клиентов. Размер страхового возмещения составляет 500 тыс. долларов. Страховка сработает, если брокер вдруг обанкротится.
Последний пункт как оказывается имеет важное значение. С введением санкций, многие дисконтные брокеры (коих было и не так много), либо полностью перестали работать с российскими гражданами. Либо прекратили открывать счета для новых клиентов (старые счета функционируют).
Мировой рынок онлайн брокеров растет, а комиссии снижаются за счет конкуренции со стороны американских финтех стартапов и китайских IT гигантов. К сожалению, большинству зарубежных провайдеров российский клиент пока не особо интересен, и они не принимают россиян в качестве клиентов.
В данной статье я отвечу на самый частый вопрос: «у какого брокера открыть счет?». Если вы являетесь резидентов РФ, то здесь все достаточно просто. Если вы нерезидент РФ и хотите попасть на Российский рынок, то ситуация более сложная. Но варианты есть. Также порекомендую международных брокеров. Информацию изложу максимально коротко и по существу.
Что будет, если ничего не сообщать
Про счета в других финансовых организациях в кодексе об административных правонарушениях пока не сказано.
Поэтому далее речь пойдет об управлении счетом у зарубежного онлайн-брокера на примере IB.
Также брокерские компании могут взимать с клиентов комиссию за депозитарное обслуживание. Некоторые брокеры — преимущественно со статусом «прайм» — предлагают тарифный план, предполагающий единую комиссию за предоставление полного пакета услуг.
Загранпаспорт. Если его нет, то вместо одного документа придется давать два: водительские права (в качестве удостоверения личности) и общегражданский паспорт (для передачи регуляторам Евросоюза в рамках правил по защите инвесторов MIFID II).
Как только все документы окажутся у вас на руках, вы можете идти в вышеуказанные банки, открывать в них валютные счета и совершать операции по переводу денег на заграничный счет.
Помните, что одним из лучших инструментов инвестирования на западных рынках являются ETF-ы. Именно ETF-ы позволяют «обычному человеку» зарабатывать больше, чем это делают самые крутые в мире управляющие.
Большинство лицензированных брокерских организаций позволяют получить доступ к иностранным и российским биржам, покупать и продавать ценные бумаги, заключать контракты и обменивать валюту от лица компании. Кроме того, можно рассчитывать на аналитическую поддержку со стороны брокера.
В 2007 году, легендарный инвестор Уоррен Баффет заключил пари на 1,000,000 долларов с одним из управляющих хедж фондами о том, что хедж фонды (управляют которыми одни из самых крутых инвесторов в мире) не выиграют по доходности у индекса S&P 500 (к которому привязаны некоторые etf-ы) на промежутке в 10 лет! И он выиграл этот спор!!!
Чтобы выйти на зарубежные рынки из России, частному инвестору, как и в случае с вложениями в российские активы, понадобится посредник. Таковым может выступить брокер, банк или управляющая компания.
Способы и сроки выплат. Обычно оставшиеся после краха брокера активы переводят в другую компанию. Получить к ним доступ можно в течение нескольких недель. Выплаты от SIPC могут начаться в течение 1-3 месяцев после заполнения формы и ее проверки. Если документация брокера недостаточно прозрачная, этот срок увеличится.
Отличия от российского брокерского счета
Рейтинг Interactive Brokers LLC — BBB+ со стабильным прогнозом от S&P. Это выше суверенного рейтинга России.
Он расширяется – с 21 до 64 бирж. Но следует проверять, прошла ли бумага листинг и не изменился ли перечень ЦБ с 2020 г. Если в инвестпортфеле окажутся бумаги, прошедшие листинг на бирже не из перечня, возможны валютные риски.
Среди наиболее известных иностранных брокеров с русскоязычной поддержкой — Interactive Brokers, Saxo Bank, Just2trade и EXANTE. Список не полный и не является рекомендацией.
Освобождены от уплаты сбора инвесторы, у которых на счете не менее 100 тыс. долларов, и трейдеры, заплатившие более 10 долларов в месяц за совершение сделок. Размеры комиссий за сделку также могут существенно отличаться в зависимости от инструмента, в который клиент вкладывает деньги. SIPC — страхует активы инвесторов на случай банкротства брокера. В США сумма страхового покрытия составляет — 500 тысяч долларов на денежные средства. И 250 тысяч — на ценные бумаги.
Такой доступ не создает для вас риска со стороны кредиторов супруги, например, если она имеет собственный бизнес, потому что единственным владельцем счета останетесь вы. Разумеется, об ограничении подобных рисков можно говорить только если средства на счете не являются совместной собственностью супругов по Семейному Кодексу РФ.
Депозит может составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Комиссии также могут разниться существенно.
2020 год – режим ослаблен, контроль усилен
Некоторые брокеры дополнительно себя страхуют в страховых компаниях, в этом случае возмещение может быть больше.
Если не подходить серьезно к вопросу предварительного выбора брокера, то придется изучать все эти особенности уже на практике – как это было с моим первым брокером)))\\n\\n️Американские брокеры\\n\\nВидео посвящено открытию счета у американского брокера IB. В целом количество американских брокеров, открывающих счета российским гражданам, снизилось благодаря современной политической обстановке.
Эти лимиты обычно используются для внутрибанковских маркетинговых операций. Есть и вторая причина, по которой банки отказывают своим клиентам в переводе средств на заграничные счета — это банальная некомпетентность.
Если не подходить серьезно к вопросу предварительного выбора брокера, то придется изучать все эти особенности уже на практике – как это было с моим первым брокером)))\n\n️Американские брокеры\n\nВидео посвящено открытию счета у американского брокера IB. В целом количество американских брокеров, открывающих счета российским гражданам, снизилось благодаря современной политической обстановке.
Европейские дочки российских брокеров:
Финансовый Гид по выживанию для родителей-одиночек. Плюс список льгот, пособий, гарантий, субсидий и вычетов.
Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».
При открытии счета у других Российских брокеров (например у тех, которых я перечислил выше) вам нужно платить повышенный налог (30 % – для нерезидентов). И не каждый брокер откроет счет. И сумма для открытия может быть довольно высокой. Но насколько я знаю, брокер КИТ Финанс открывает счета для нерезидентов и с небольших сумм. Правда от налога все равно никуда не деться.
По закону, с прибыльных инвестиций все равно нужно платить налог на доход физического лица (13%). Декларировать доход придется самостоятельно, но заполнение декларации не потребует много времени — IB подготовит все отчеты.
В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
Как и в случае с уведомлением, новой формы еще нет, а старая относится только к счетам в банках. Нужно ждать обновленный вариант или комментарии ФНС.
Помимо отсутствия ограничений для инвесторов (например, в России, чтобы покупать акции тех же зарубежных биржевых фондов, необходимо обладать статусом квалифицированного инвестора), наличие счета у иностранного брокера дает огромные возможности с точки зрения выбора инструментов и торговых площадок.
Где и зачем нужно открывать банковский счет за рубежом?
Сроки получения. FDIC по почте уведомляет вкладчиков закрывшегося банка о начале платежей. Предъявить права на свои активы нужно в течение 18 месяцев после этого. Если этого не сделать, права на депозит сгорят, а активы отойдут корпорации.
Ниже представлен рейтинг-список зарубежных брокеров, предоставляющих доступ на мировые биржевые площадки. Заточенные в первую очередь на совершение сделок на фондовом рынке (акции, облигации, ETF).