В чем суть обналичивания денег
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «В чем суть обналичивания денег». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Мошенники убеждают владельца пластика, что за такие действия не предусмотрено никакой ответственности. Однако не все так просто.
Второй, когда создаётся встречный поток, а ваша роль — транзитная «прокладка» между продавцом кэша и покупателем.
Есть два пути развития: более простой и надёжный — это влиться в готовую структуру и получить желаемый опыт «в полях» с самого начала, второй — начать сложный путь самостоятельно. Я выбрал бы первый вариант.
Содержание:
Законно ли обналичивать денежные суммы со счетов
Для предпринимателей и организаций, задействовавших в обналичке банки или фирмы, степень ответственности определяется по ст. №199 УК РФ.
Для тех предпринимателей и организаций, которые в обналичке задействовали банки и, государственные или частные фирмы, степень ответственности и мера наказания определяется по статье №199 из УК РФ.
До одна тысяча девятьсот девяносто пятого года деятельность лиц, занимающихся обналичиванием денежных средств в Российской Федерации даже носила открытый характер. Организации свободно регистрировались, а подобного рода услуги свободно рекламировались. Самый простой и надёжный вариант, это поискать среди знакомых предпринимателей и попытаться определить кому из них нужен кэш. Клиент должен быть некрупный, буквально на одну голову выше. Если таких «тёплых» контактов нет, значит, идём холодным путём, но будет «скользко». Цель вашей встречи: у вас есть наличка и вам нужен безнал.
Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.
Дерзкий «дроп» тормознул деньги на счету, приехал на встречу и пояснил, что ему обещали сумму, которая не соответствует действительности. Мы подтянули моего друга регистратора, который «поплыл» через 5 минут и стало ясно кто неправ. Конечно же у нас была возможность вломить, послать всех на хер, забрать свои деньги, но это беспредел, я так не работал.
На какие нужды по закону разрешена обналичка через ИП:
- Выдача страховых выплат;
- Расчеты по заключенным сделкам;
- Выдача зарплаты и сумм социального назначения и другое.
С учетом приведенных выше возможных целей расходования (подробный перечень в п. 2 Указания) абсолютно без рисков можно снять наличность путем получения денег со счета в банке по чеку. Документ заполняется с обязательным выделением цели и суммы к получению. В числе оснований для расходования – выдача дивидендов учредителям фирмы. Или же можно снять средства по корпоративной карте.
Для предприятий, сотрудничающих с муниципальными и государственными службами, обналичка денег является воровством федеральных средств, хотя законом установлена уголовная ответственность за это преступление.
Налоговое законодательство и банковские законы четко прописывают перечень нарушений, за которые они могут заблокировать счета. И на практике случаи с блокировкой касаются даже тех, кто никаких противозаконных действий не совершал.
Кто может рассказать ФНС об афере с выводом:
- Сами сотрудники ИП или юридического лица во избежание наступления ответственности;
- Сотрудники банков могут оценивать проводимые операции на подозрительность;
- Отдел экономической безопасности при МВД;
- Трудовая инспекция по жалобе работников (такое часто случается, когда работники недополучают свою заработную плату);
- Следком при расследованиях и выявлениях экономических преступлений.
Таким фирмам, как правило, не оформляют все необходимые документы, не регистрируют их в реестр, как того требует закон и т.д. В санкции предусмотрены такие наказания как штраф, размер которого зависит от заработной платы преступника, обязательные работы и арест вплоть до 6 месяцев.
Субъект и субъективная сторона преступления
В связке с операцией выступает подделка документов, заключение никчемных договоров и скрытое (в отдельных случаях явное) аффилирование ответственных лиц.
Я родился в Свердловске во время перестройки, окончил обычную школу, поступил в институт, женился и начал пробовать свои силы в коммерции.
Для должностных и юридических лиц также иногда наступает административная ответственность со штрафом до 50 000 рублей и освобождения от должности на минимум 2 года. ИП могут заблокировать счета еще до снятия денежных средств или перевода их на карточку физлица. При повторном обнаружении нелегальных схем перевода денег наказание ужесточается.
Мы поговорили с человеком, на протяжении многих лет занимающимся обналичкой. На условиях анонимности он объяснил, как устроена эта схема, кто пользуется подобными услугами в Екатеринбурге и почему ограбленные в Кольцово «инкассаторы» не будут писать заявление в полицию.
Для должностных и юридических лиц также иногда наступает административная ответственность со штрафом до 50 000 рублей и освобождения от должности на минимум 2 года. ИП могут заблокировать счета еще до снятия денежных средств или перевода их на карточку физлица. При повторном обнаружении нелегальных схем перевода денег наказание ужесточается.
Потоки сместились из финансового сектора в торговый, подтверждает финансист: покупать наличные у торговых предприятий проще. Они ведут реальную деятельность, там большие поступления наличных, а среди потока добросовестных сделок отследить сомнительные очень сложно, тем более что часто они маскируются под обычные, продолжает он.
Чем обернется обвинение в схемах по обналичке
Правительство Российской Федерации в девяностых годах прошлого столетия пыталось вести борьбу с обналичиванием денежных средств путем введения налога на рекламу, а также путем установления ответственность за несоблюдение кассовой дисциплины.
Способ первый. Использование франчайзинга или же товарного знака. Данный способ обналичивания денежных средств может доставить всех больше неприятностей. Однако только в том случае, если данную схему обналичивания денежных средств использовать неправильно, игнорируя важные моменты.
Частные предприниматели и руководители фирм свои незаконные махинации оправдывают налоговым бременем и желанием выплачивать работникам зарплату вовремя и в положенном размере, так как нанятые люди работают без официального оформления.
На территории бывшего Союза Советских Социалистических Республик такое явление как обналичивание денежных средств появилось в конце восьмидесятых годов прошлого столетия. Толчком к этому послужила отмена полного запрета ведения бизнеса и принятием закона «о кооперации».
Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше.
На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%. Эти «прачки» имеют счета в условных мелких банках либо переправляют деньги конечным сотрудникам в виде премий. Всё это, разумеется, полулегально, так как ни один сотрудник не трудоустроен официально.
Схемы обналичивание денег через ИП преследуются по закону и грозят инициаторам и исполнителям мошеннических схем лишением свободы.
Даже если предприниматели вели себя очень аккуратно и были уверены, что всё продумали, у налоговиков есть несколько косвенных признаков, по которым они могут отличить фиктивную операцию от реальной.
Популярные схемы незаконного обнала
Главной целью незаконного обнала есть уклонение от налогов или использование средств не по их целевому назначению. Регулирует ответственность за обнал статья УК РФ 172.
Эта процедура, которую в народе еще называют «обналом», проводится мошенниками с целью уклонения от налогов, поэтому она незаконна. Участникам мошеннических схем грозит уголовное наказание.
В первую очередь, нужно начать с живого поиска. Вы должны найти настоящего бизнесмена, который нуждается в наличке. Очень важно видеть своими глазами, что у него есть реальный бизнес. Если вы будете искать через интернет, не будет возможности проверить информацию, которую вам говорят.
При снятии денег с дебетовой карты комиссии минимальные или их нет вообще. Поэтому владельцы бизнесов, чтобы обогатиться или удержать свое дело на плаву, идут на нарушение закона.
Обналичивание денег через ИП — какими последствиями грозит
Оговорюсь, любые по меркам Екатеринбурга, так как столичный уровень предполагает совсем другие объемы.
Через фиктивные сделки происходит зачет по НДС и так по цепочке из 5–10 звеньев, пока эта цепочка не разрывается, говорит он. Последняя компания в цепочке умирает и налог не платит, заключает он.
При выявлении фактов мошенничества контрольные государственные органы привлекают нарушителей к ответственности за обнал через ИП.
Для придания законного вида этим операциям участники схемы все чаще используют договоры, исполнение которых предполагает уплату НДС (например, поставка товаров с актами их приема-передачи).
При законном выводе денежных средств с выводимой суммы удерживаются налоги, а незаконные способы обналичивания помогают избежать этого.
Иногда открывают фирмы-однодневки с несуществующим штатом сотрудников, на которых открывают дебетовые карточки. Такое без «своего» человека в банке невозможно.
Статья УК РФ №198 за нарушение процедуры обналички предусматривает наказание, так как это ведет к укрыванию от выплат налогов.
Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».
РОССИЙСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ
Открытие ИП для обналичивания – самый распространенный способ отмывания денег. Подразумевает регистрацию предпринимателя для обнала. Нередко руководители фирм создают ИП на свое имя или же используют подставных лиц. Для обоснования финансовых операций заключаются фиктивные договора купли-продажи услуг и товаров, проводятся взаимозачеты, выдаются ложные займы и т.д.
Купить наличные сейчас можно за 12%, говорит финансист. Если в схеме возникает НДС, который надо уплатить (или сделать вид), то цена 15–18%, без него – 12%, говорит топ-менеджер банка. Можно найти и подешевле, около 10%, замечает сотрудник налоговой службы, оказывающий услуги по обналичиванию. Сегодня в Екатеринбурге работают десятки подобных структур, в которых трудоустроено по пять-десять человек, занимающихся отслеживанием тендеров, побеждающих в них, после чего подыскивающих субподрядчиков и зарабатывающих на этом миллионы.