Список банков с универсальной лицензией
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Список банков с универсальной лицензией». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Базовая лицензия, в отличие от универсальной, ограничивает организацию в проведении ряда операций. Например, в открытии счетов в иностранных банках. Однако регуляторная нагрузка снижается. В частности, таким банкам позволят соблюдать только пять нормативов, упростят требования к отчётности и раскрытию информации.
Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным ч. 12 ст. 11.2 Закона о банках, может направить в Банк России ходатайство о получении универсальной лицензии на осуществлении банковских операций. Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России № 135-И.
Лицензионным называется договор, по которому правообладатель (лицензиар) обязуется передать (или предоставить) право на использование охраняемого объекта интеллектуальной собственности в объеме, предусмотренном договором, правополучателю (лицензиату), принимающему на себя обязательства вносить лицензионные…
Содержание:
Банки, у которых отозвали лицензию в 2018 году
В декабре 2018-го завершился переходный период, в течение которого банки с капиталом менее 1 млрд рублей должны были либо нарастить капитал до уровня не менее 1 млрд рублей, либо изменить свой статус. По состоянию на 30 декабря 2018 года Банк России заменил лицензии 149 действующим банкам в связи с получением ими статуса банков с базовой лицензией.
На сегодняшний день в России действуют 493 банка. Базовую лицензию получили 89, еще 53 направили ходатайство.
Имею высшее образование. Специалист по финансам и банкам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Всегда в теме по лучшим вкладам и картам. Делаю выгодные вклады и получаю высокий кешбек по картам.
На территории страны выдачей лицензий и их отзывом занимается исключительно Центральный Банк РФ от имени государства. Это подтверждено законом федерального уровня «О деятельности банков» от 2.12.1990 года №395. Лицензии, выданные иными правовыми организациями РФ, считаются недействительными и не имеют юридической основы. Подделка банковской лицензии преследуется законодательно.
Контроль за всеми видами профессиональной деятельности на российском фондовом рынке осуществляет федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Одной из форм контроля за деятельностью брокеров и дилеров являются ежеквартальные отчеты, включающие информацию об итогах их финансово-хозяйственной…
Соискателю лицензии отказывают в выдаче лицензии, если он не отвечает установленным критериям или когда поданные документы не отвечают требованиям законодательства. В России отказ в выдаче лицензии может иметь место по следующим основаниям: — использование соискателем лицензии — юридическим лицом полного…
Обращаем ваше внимание, что материалы сайта доступны сразу, если у вас отключены блокирующие рекламу программы.
В случае новых отзывов, а этот процесс ожидается, список будет пополняться новыми кредитными организациями, потерявшими лицензию в этом году.
В таблице указаны только банки с действующей лицензией, банки с отозванными лицензиями в данном списке не отображаюся.
Закон также разделяет перечень отчетности, которую обязаны представлять банки с универсальной и базовой лицензиями. Так, с банков с базовой лицензией снято требование о раскрытии информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом.
Ст. Закон о банковской деятельности всегда поддерживается в актуальном состоянии, и здесь вы всегда найдёте последнюю действующую редакцию закона. А также наш консультант ответит на ваши вопросы.
О разделении банков (в первом варианте они назывались федеральными и региональными) Центробанк заявил осенью 2016 года. В итоге ЦБ остановился на понятии базовой лицензии (от 300 млн рублей) и универсальной лицензии (от 1 млрд рублей). Между тем предельный размер капитала банка с базовой лицензией составит 3 млрд рублей. При достижении этой планки ЦБ применит к банку требования в полном объеме.
В то же время ВВП США в 10 раз превышает ВВП РФ, а доллар занимает позицию основной мировой резервной валюты, поэтому более 90% мировой торговли осуществляются в долларах.
При этом в законопроекте сказано, что банк с базовой лицензией может участвовать в предоставлении кредитов юридическим лицам – валютным резидентам совместно с другими кредиторами (синдицированные займы).
Банк России принимает решение о государственной регистрации изменений, внесенных в устав банка, и взаимодействует с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление государственной регистрации юридических лиц, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Главные отличия — предъявляемые регулятором требования к банкам и разрешенные банковские операции.
Банк России принимает решение о государственной регистрации изменений, внесенных в устав банка, и взаимодействует с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление государственной регистрации юридических лиц, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Кредитная организация Московско-Уральский акционерный коммерческий банк (акционерное общество) АКБ «Мосуралбанк» (АО) (г.
Чтобы получить лицензию, обязательно подать в срок все указанные документы. Этот срок составляет не меньше двух лет после госрегистрации. При этом, организация должна уже иметь капитал минимум 300 миллионов рублей.
Причинами отзыва является: нарушение законодательства, отрицательная финансовая деятельность, нарушение нормативов ликвидности и достатка активов, нарушение закона о легализации доходов, слияние или поглощение другой организацией или банком, выявление недостоверных сведений для получения лицензии, недостоверная финансовая отчетность, самоликвидация, нарушение иных законов и нормативных актов.
С 1 января 2019 года российские банки разделились по уровню капитала на кредитные организации с базовой и универсальной лицензией. Банки с базовой лицензией ограничены в проведении целого ряда операций, однако для них предусмотрено упрощенное регулирование.
Все документы, которые выдает ЦБ, фиксируются в едином реестре, который публикуется раз в год в Вестнике Банка России.
Для кредитной организации с базовой лицензией минимальный размер капитала устанавливается в размере 300 млн рублей.
Банки с базовой лицензией предполагают упрощенное регулирование. Минимально допустимое числовое значение норматива H1.0 для банков с базовой лицензией устанавливается в размере 8%, норматива H1.2 – 6%, норматива H3 – 50%. В настоящее время все банки обременены огромным количеством требований по отчетности и соблюдению множества нормативов и параметров.
Федеральный закон № 92-ФЗ вступает в силу по истечении 30 дней после дня его официального опубликования, то есть с 1 июня 2017 г. Кредитные организации, являющиеся банками на день вступления его в силу, признаются с этой даты банками с универсальной лицензией (генеральная лицензия сохраняет силу до момента получения новой лицензии).
Согласно официальным данным Центробанка, в России чуть более половины банков подходят под требования универсальной лицензии — 268 банков имеют капитал свыше 1 млрд руб. Еще 28 вполне могут дотянуть до уровня универсального — их капитал варьируется от 700 млн до 1 млрд рублей. 62 банка с капиталом от 500 до 700 млн рублей, еще 140 — с капиталом до 500 млн рублей.
Что будет с банками, у которых отозвали лицензию
Как рассказал «РБК-Екатеринбург» председатель правления банка «Нейва» Павел Ефремов, основным сценарием их развития является сценарий с базовой лицензией. Сейчас банк увеличивает свой капитал за счет зарабатываемой прибыли, участники банка инвестируют в банк дополнительные суммы.
Кредитная организация Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк» ООО КБ «Конфидэнс Банк» (г.
Лицензирование кредитных организаций осуществляется в соответствии со ст. 13 Закона о банках и Инструкцией ЦБР № 135-И. Законодательство о лицензировании отдельных видов деятельности не распространяется на лицензирование кредитных организаций. Как подчеркнул КС РФ, лицензирование кредитных организаций,…
Банки разделены на системно значимые, с универсальной и с базовой лицензией. До конца 2018 года банки с капиталом менее 1 млрд руб. должны были либо поднять его выше этого уровня, либо получить базовую лицензию, либо перейти в небанковскую кредитную организацию.
Необходимо отметить, что данное ограничение совершения операций с ценными бумагами по какой-то причине включено инициатором законопроекта в ст. 24 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
Кредитная организация Небанковская кредитная организация акционерное общество «ЛИДЕР» НКО АО «ЛИДЕР» (г.
К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается. Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.
Предлагаем ознакомиться с кратким списком оснований, когда у банка можно отозвать лицензию:
- После того, как банк получил соответствующую лицензию, и на протяжении года не приступал к осуществлению лицензионной деятельности.
- Было выявлено, что банк для того чтобы получить лицензию предоставил недостоверные сведения о себе.
- Банк задержал сдачу ежемесячного отчета на срок, превышающий 15 дней.
- Был установлен факт, что банковская отчетность содержит недостоверные данные.
- Было зафиксировано, что банк хотя бы раз занимался проведением операций, которые не были предусмотрены лицензией.
Кредитная организация АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭЛЬБИН» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) АО АКБ «ЭЛЬБИН» (г.
Согласно данным, публиковавшимся Центробанком ранее, в I квартале 2018 года базовые лицензии не выдавались, во II квартале было выдано шесть таких лицензий, в III квартале — 44.
С появлением в банках онлайн-сервиса качество обслуживания в офисах уже не имеет определяющего значения. Туда приходишь не чаще двух раз в год.
Тема недели: Чего лишатся маленькие банки после 1 января 2018 года?
Теперь приведем конкретные цифры: в 2015 году ЦБ отзывал у банков лицензии внушительными темпами, так например только за ноябрь 11 банков лишились лицензий на основании соответствующего решения ЦБ РФ. Всего же за весь прошлый год под санкции попали 93 банковских организации.
Кредитная организация Публичное акционерное общество «Объединенный Кредитный Банк» ПАО «O.K. Банк» (г.
Отдельно стоит сказать о том, какие выгоды взамен потерь в перечне разрешенных операций и конкурентоспособности будут обеспечены небольшим банкам, которые получат базовые лицензии.