За что могут заблокировать расчетный счет ип
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «За что могут заблокировать расчетный счет ип». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Заблокировать банковский счет организации могут по самым разным причинам. Рассказываем, какие существуют основания для блокировки счетов и что делать, чтобы счет разблокировали.
Узнать причину блокировки РС. Она указана в уведомлении, которое высылается по адресу клиента. Прийти уведомление может с опозданием, поэтому можно сразу же обратиться в банк и запросить причину решения о блокировке РС.
Если счет заблокирован по причине налоговой задолженности, то клиент должен взять из банка выписку со счету, подтверждающую, что у него хватает средств для уплаты возникшей задолженности.
Содержание:
Как забрать деньги с заблокированного расчетного счета?
Почему имеет смысл обращаться с таким заявлением? Потому что даже если налогоплательщик смог произвести платеж в текущий момент, это не означает, что налоговая инспекция в этот же день разблокирует расчетный счет.
Таким образом, налоговая инспекция увидит этот платеж через 2-3 дня. А если деньги нужны прямо сегодня, то можно обратиться в ИФНС и попросить разблокировать хотя бы оставшиеся счета в текущий день.
А если серьёзно, все эти автоматические системы постоянно дают сбои, особенно когда ими пользуются «специалисты» с кривыми руками, нанятые на улице. Думаю, вы знаете, что ответственность за случившееся нести они не собираются.
Я индивидуальный предприниматель, веду деятельность в области разработки веб-приложений, сайтов и прочего околокомпьютерного ПО.
Арест может накладываться налоговой службой. Актуально это при наличии задолженностей по налоговым сборам, подозрениях ФНС о нелегальности источников зачисляемых средств.
Что делать, если в банке ошибочно заблокировали счет ИП
Однако даже если реакция ИП на факт состоявшейся блокировки окажется достаточно оперативной (всё необходимое для ее отмены будет совершено в день начала действия ограничения на пользование счетом), всё равно в течение как минимум 3 рабочих дней возможности пользоваться подвергшимся блокировке счетом не будет.
Если счет заблокирован банком по подозрению в мошеннических действиях, то его владелец должен предоставить необходимые документы для снятия с себя всех подозрений.
При получении подобного заявления ИФНС обязана в двухдневный срок принять решение об отмене блокировки в части излишней суммы (п. 9 ст. 76 НК РФ).
Если обнаружена блокировка расчетного счета, то нужно незамедлительно явиться в банк и выяснить причины ареста. Банк обязан предоставить данные сведения. Только после этого следует действовать.
Блокировка счета ИП налоговой
Такое действие ИФНС касается только случая с декларацией, непредставление каких-либо других отчетов не может привести к блокировке расчетного счета.
Чтобы восстановить пароль укажите вашу электронную почту, использованную при регистрации. Вам будет отправлена ссылка, перейдя по которой, вы сможете ввести новый пароль.
Это значит, что при недоимке, скажем, в 1 000 рублей, на счете должна быть «заморожена» именно эта сумма. Всех прочих денег на счете блокировка не должна касаться. Приостанавливать все расходные операции плательщика по банковскому счету ИФНС не вправе (см., например, постановление Арбитражного суда Центрального округа от 11.10.2017 № А83-7803/2016).
В тех ситуациях, когда банк видит, что выручка приходит на счет, из нее закупается товар, оплачивается аренда или коммунальные услуги и другие расходы, вопросов, как правило, не возникает, особенно если по всем признакам понятно, что ведется реальная предпринимательская деятельность.
Блокировка может проводиться с целью финансового мониторинга. Однако в этом случае счет замораживается только на 2 суток. Если блокировка не снимается по истечении этого срока, владелец р/с может составить жалобу в Национальный банк. Альтернативный вариант – подача иска в суд.
Там уточняется, на что обратить внимание при оценке деятельности фирм и предпринимателей, чтобы не допустить отмывание денег и пособничество терроризму.
Если организация или ИП своевременно не уплачивают налоги и страховые взносы, у них образуется недоимка. При наличии такой недоимки ИФНС направляет плательщику требование об уплате налога. Требование должно быть исполнено в течение 8 дней с даты его получения (п. 4 ст. 69 НК РФ).
Если банк сочтет нужным, он может заблокировать счет и по другим причинам, которые покажутся ему подозрительными.
О расторжении договора с сомнительным клиентом банк сообщит в Росфинмониторинг, который обязан уведомлять обо всех подобных случаях Центробанк России.
По некоторым данным, в региональных и неизвестных банках чаще блокируют счета предпринимателей. Причем это делает не только ФНС, но и сами банки по 115-ФЗ.
Заблокировали счет в банке: что делать?
Блокировка моих расчётных счетов, зарегистрированных на меня как на физлицо — шесть штук. Причем три из них на те банки, в которых у меня с роду счетов не было открыто.
Квитанция направляется при получении от ИФНС следующих документов: требования о представлении документов, требования о представлении пояснений, уведомления о вызове в налоговый орган.
Ограничение операций по счёту или запрос банка с требованием предоставить документы не означает, что юридическое лицо или ИП столкнулись с неразрешимой проблемой и сразу попали в поле зрения Росфинмониторинга.
Ситуация, когда банк заблокировал счет ИП, нередкая. Но почему она становится возможной? Причин тому может быть несколько.
Товароучетная система
То есть получить их беспрепятственно и бесплатно может любое лицо, решившее воспользоваться сервисом. Для этого достаточно знать ИНН лица, информация о котором запрашивается. Соответственно, у любого контрагента ИП (как действующего, так и потенциального) есть возможность узнать, что у предпринимателя существуют проблемы с доступом к собственным денежным средствам.
Банк может принять решение о блокировании РС, если возникли подозрения на отмывание денег через него, например, постоянно поступают большие суммы в иностранной валюте, или средства переводятся частным лицам или на счета других организаций, или один из контрагентов был обнаружен в списках участников, причастных к экстремистской или террористической деятельности.
Банка России, и банки обязаны выявлять и оценивать те, которые имеют такие признаки. Предусмотрена законодательством и процедура реабилитации.
ИП распоряжаются прибылью на свое усмотрение: когда налоги и страховые взносы уплачены, предприниматели могут снимать со счета деньги и тратить их на любые цели. Но если действия бизнесмена вызовут подозрения у банка или у государственных организаций, счет заблокируют, а средства на нем заморозят.
Счета ИП блокируют все чаще. Как этого избежать?
Чтобы не столкнуться с тем, что банк заблокировал счет или карту ИП, нужно знать основные причины блокировки.
Вне зависимости от причин, которые привели к подобному итогу, расстраивается вся финансовая деятельность предприятия, приостанавливается множество важнейших процессов: невозможно снять средства на ведение хозяйственных дел и произвести оплату по своим обязательствам.
Банк — не обезличенная структура. Проверкой операций занимаются такие же люди, у которых есть свой регламент. Не исключено, что блокировка счета ИП может произойти без причины, ошибочно. Если вы законопослушный гражданин и не спонсируете террористов, а ваш счет заморожен, нужно составлять претензию банку.
Как правило, если ИП работает по-честному, проблем при разблокировке счета не возникает. Но бывают и исключения, дела доходят до судов.
- Если вы несете проверяющей организации документы, делайте два экземпляра или составляйте реестр всех представляемых бумаг: принимающий орган должен расписаться в получении.
- Если организатор проверки банк, через 5 рабочих дней после представления документов он должен дать обратную связь: разблокировать счет или пояснить, почему счет не разблокирован.
- Если банк не дал ответ через 5 дней или ответ показался неправомерным — обратитесь в Центробанк.
- Если Центробанк не помог — составляйте иск в суд.
- Если в суде доказать, что проверяющий орган затянул разблокировку счета неправомерно — можно настаивать на возмещении убытков и упущенной выгоды за период неправомерной блокировки.
- Если инициатор проверки банк, можно потребовать компенсацию за незаконное пользование чужими денежными средствами за период неправомерной блокировки.
Блокировка счета ИП — частое явление. Происходит из-за подозрений в отмывании денег или укрытии налогов. Пишем, как ИП защититься от ошибок банка.
Цель банка — поддерживать реально и добросовестно работающий бизнес, исключив его взаимодействие с правонарушителями.
Налоговики могут заблокировать счет и по подозрению, что компания не заплатит налоги или доначисления. Но подобная практика вызывает споры, и суд встает на сторону предпринимателей.
Перечень причин для блокировки р/с самим банком
Задержки в уплате налогов. Тут все понятно: налоговая контролирует взносы ИП и имеет полное право потребовать у банка проверку и блокировку счета. На предпринимателя накладывают ограничения по снятию-зачислению средств. Разблокировать счет после такого будет очень непросто.
Несоответствие операций по счету деятельности ИП. Например, предприниматель занимается оказанием образовательных услуг. Ему на счет приходят деньги с основанием «покупка сырья» — однозначно, это повод проверить операцию детально.
В некоторых случаях налоговая инспекция может заблокировать расчетный счет организации или ИП. Чтобы продолжать вести деятельность, им необходимо как можно быстрее выяснить причину блокировки и устранить ее.
Зная причины, в силу которых в качестве наказания может быть применена блокировка счета, лучше, конечно, принять меры для того, чтобы такая санкция вообще не имела места.
Напомним, что Агентство страхования вкладов возвращает предпринимателям 1,4 млн рублей при отзыве лицензии у банка.
Эта ситуация является довольно проблематичной, ведь приостанавливается вся деятельность организации: нельзя снять средства для собственных нужд, нельзя оплатить контракты или договоры с поставщиками и проч. Рассмотрим основные причины блокировки расчетных счетов, что делать в данной ситуации и как быстрее восстановить работоспособность счета.